A Nyugdíj-előtakarékossági számla, rövidebb néven NYESZ számla, egy olyan megtakarítási forma, mely a nyugdíjcélú megtakarítások ösztönzése, a nyugdíj-előtakarékoskodók választási lehetőségeinek bővítése érdekében került kialakításra.

A NYESZ számlával rendelkező, előtakarékoskodó Ügyfeleink az általuk befizetett összeget - saját döntésüknek megfelelően - forintban denominált befektetési jegybe, Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvénybe, Magyar Állampapírba és TakarékInvest strukturált kötvénybe fektethetik be.

A számlatulajdonos a NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek összege után egyrészt adó visszatérítésre jogosult, másrészt - nyugdíjszolgáltatás esetén - befektetéseinek hozamát adómentesen élvezheti! Ez alól kivételt csupán az osztalékból származó jövedelem jelent.

Mindezek mellett Ügyfeleink nálunk díjmentesen nyithatnak Nyugdíj-előtakarékossági számlát sőt, a számlához kapcsolódó vételi megbízásukat is ingyen teljesítjük.

Az előtakarékoskodó halála esetén a NYESZ számla egyenlegének összege örökölhető.

Nyugdíj-előtakarékossági számlát Ügyfeleink a Takarékbanknál, illetve minden forgalmazó Takarékszövetkezetnél nyithatnak.

Nyugdíj-előtakarékossági számla szabályai:

• A NYESZ számla két részből, egy nyugdíj pénzszámlából, illetve egy nyugdíj értékpapírszámlából áll. A két számlatípus kizárólag egyszerre nyitható és egyszerre mondható fel.
• Nyugdíj-előtakarékossági számlát az a magánszemély nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 5000,- Ft befizetést teljesít a számlára.
• NYESZ számlaszerződést nyugdíjas ügyfeleink is köthetnek, azonban kizárólag a számlanyitás adóévét követő harmadik adóévben vagy azt követően minősül a számláról történő kifizetés nyugdíjszolgáltatásnak.
• A NYESZ számla kizárólag forintban vezethető, az azon nyilvántartott pénzeszközök, illetve jóváírt értékpapírok óvadék tárgyát nem képezhetik.
• Fontos, hogy 2006. szeptember 1-től a kedvezmények kizárólag a "NYESZ-R" megjelölésű Nyugdíj-előtakarékossági számlára vonatkoznak. A számla megjelöléséről Ügyfeleink nyilatkozatban rendelkeznek.

Kinek ajánljuk a NYESZ számlát:

Termékünket minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó magánszemélynek ajánljuk:

• aki időben szeretné biztosítani magának a nyugodt nyugdíjas éveket és fontos számára, hogy sajátmaga döntsön megtakarításának összetételéről,
• akinek számít, hogy befektetett megtakarításai kamat- és árfolyamnyereség adó mentesen gyarapodjanak.
• aki igényt tart a Nyugdíj-előtakarékossági befizetések összege után járó adókedvezmény évenkénti összegére, amely tovább növeli befektetéseinek hozamát,
• aki a tőkepiacon elérhető befektetések magas, kiemelkedő hozamlehetőségét szeretné kihasználni,
• aki nyugdíjasként a tőkepiacon szeretné befektetni megtakarított pénzét, és kész 3 évet várni annak érdekében, hogy befektetése hozamához kamat- és árfolyamnyereség adó mentesen jusson hozzá.

Előtakarékossági támogatás/adó visszatérítés:

A számlatulajdonos a befizetések összege után adó visszatérítésre jogosult, azaz adóbevallása alapján rendelkezhet az adóévben általa a számlára befizetett összeg 20 százalékának, maximum 100 ezer forintnak, az adójából a Nyugdíj-előtakarékossági számlára történő átutalásáról. Annál a magánszemélynél, aki 2020 január 1. előtt tölti be az öregségi nyugdíjkorhatárt, az adókedvezmény összegének felső korlátja 130 ezer forint.

Kockázatok csökkentése:

Ügyfeleink megtakarításaikat szabadon, saját döntésük alapján oszthatják meg a Takarékbank különböző típusú, lejáratú, kockázatú, hozamú befektetési lehetőségei között.

Adómentesség:

2006. szeptember 1-től a befektetőknek kamat- és árfolyamnyereség adót kell fizetniük, azonban a NYESZ számlán elhelyezett befektetések hozama, nyugdíjszolgáltatás esetén kamat- és árfolyamnyereségadó mentes. Ez alól kivételt csupán az osztalékból származó jövedelem képez.

Egyedi kedevzmények:

• Nálunk díjmentesen nyithat Nyugdíj-előtakarékossági számlát.
• Valamennyi a számlához kapcsolódó vételi megbízást díjmentesen teljesítjük.
• Rendkívül kedvező mértékű számlavezetési díj.

A befizetések összege bármikor növelhető, illetve csökkenthető, nincs rendszeresen fizetendő minimális összeg. Az előtakarékoskodó halála esetén a NYESZ számla egyenlegének összege örökölhető.

KISKUNFÉLEGYHÁZI TAKARÉKSZÖVETKEZET